تحدد هذه الوثيقة الشروط والأحكام التي تتناول على وجه التحديد المخاطر التي قد تتعرض لها عند استخدام خدماتنا عبر الإنترنت. وهي تشكل جزءًا من الاتفاقية بينك وبين Deriv، ويجب قراءتها بالاقتران مع الشروط العامة للاستخدام الخاصة بالعملاء. يكون لأي مصطلحات محددة مستخدمة في هذا الإفصاح عن المخاطر المعنى المحدد لها في الشروط العامة للاستخدام.
يرجى ملاحظة أنه لا يمكن لوثيقة الإفصاح عن المخاطر أن تتضمن جميع المخاطر والجوانب المتعلقة بالتداول، ولا يُقصد بهذه الوثيقة أن تكون شاملة. ينبغي عليك مراعاة المخاطر الموضحة في هذه الوثيقة كحد أدنى، وإذا اخترت الدخول في علاقة تداول معنا، فعليك أن تظل على دراية بالمخاطر المرتبطة بذلك.
1. المخاطر العامة
1.1. قد تخسر كل الأموال التي تستثمرها. لذلك، لا ينبغي عليك تداول أو استثمار أموال لا يمكنك تحمل خسارتها. الخدمات التي تقدمها Deriv مناسبة لك فقط إذا كان بإمكانك تحمل هذه الخسائر وإذا كنت تفهم المخاطر المرتبطة بهذه الصفقات.
1.2. تختلف العوائد والخسائر التي ستواجهها بناءً على عوامل عديدة، منها سلوك السوق وحركته وحجم صفقتك. قد تكون الأسواق متقلبة ويصعب التنبؤ بها، مما يعني أن الأسعار يمكن أن تتغير بسرعة.
1.3. تُقدَّم خدماتنا على أساس التنفيذ فقط، مما يعني أننا لا نقدم لك نصائح مالية بشأن مزايا أي معاملة أو أي نصيحة استثمارية أخرى.
1.4. قد نقدم معلومات على موقعنا الإلكتروني أو عبر البريد الإلكتروني أو منصات أخرى مثل وسائل التواصل الاجتماعي. الغرض الوحيد من هذه المعلومات هو مساعدتك أنت والمتداولين الآخرين على اتخاذ قرارات استثمارية مستقلة. لا تأخذ هذه المعلومات في الاعتبار ظروفك وأهدافك الشخصية. ولا ينبغي اعتبارها توصية شخصية أو بحثًا. ننصحك بإجراء بحثك الخاص قبل اتخاذ أي قرارات تداول.
1.5. لا نقدم أي إقرار أو ضمان بشأن دقة أو اكتمال المعلومات التي نقدمها على موقعنا الإلكتروني أو عبر البريد الإلكتروني أو منصات أخرى مثل وسائل التواصل الاجتماعي. قد تكون المعلومات المقدمة دقيقة وصحيحة وقت نشرها، لكن التغيرات في الظروف بعد ذلك قد تؤثر على دقتها. قد تشير أرقام الأداء المذكورة إلى الماضي، والأداء السابق ليس ضمانًا للأداء المستقبلي ولا دليلًا موثوقًا عليه.
1.6. قد تختلف شروط التداول والمنتجات والمنصات بناءً على بلد إقامتك.
1.7. يعود قرار فتح حساب واستخدام منتجاتنا وخدماتنا إليك وحدك بالكامل. من المهم أن تمتلك موارد استثمارية كافية لتحمل هذه المخاطر ومراقبة مراكزك بعناية. ينبغي عليك اتخاذ قرارات دقيقة ومدروسة ومستقلة، سواء عند إنشاء حساب أو أثناء استخدام خدماتنا عبر الإنترنت.
1.8. عند التداول، فإنك تتعرض لأداء أداة أو أصل أساسي أو مرجعي (قد يشمل العملات الأجنبية والمؤشرات والسلع)، ولكل منها خصائصه ومخاطره. ينبغي عليك التأكد من فهمك لهذه المخاطر قبل التداول معنا.
1.9. تتسم أسعار العملات أو السلع الدولية بتقلب شديد ويصعب التنبؤ بها. لذلك، لا يمكن اعتبار أي صفقة يتم شراؤها في نظامنا صفقة آمنة، بصرف النظر عما إذا كان الصرف يتجاوز مبلغ رأس المال الأولي أم لا.
1.10. لا يمنحك تداول منتجاتنا أي حق في الأداة المالية الأساسية للمعاملة. تمثل منتجاتنا قيمة افتراضية فقط.
1.11. يجب أن تكون على علم بأن جميع عمليات التداول عبر Deriv تتم في أسواق خارج البورصة (OTC). وهذا يعني أن عمليات التداول التي نقدمها لا تتم وفقًا لقواعد أي بورصة معترف بها أو معينة أو منظمة. ونتيجة لذلك، قد يعرضك الانخراط في هذه التداولات لمخاطر أكبر بكثير من الاستثمارات التي يتم تداولها بموجب هذه القواعد.
1.12. تُعد Deriv الجهة المصنّعة والموزعة لمنتجاتها في آنٍ واحد.
1.13. يرجى ملاحظة أن الأسعار في السوق يمكن أن تتغير بسرعة كبيرة، لذا فإن سعر التنفيذ قد لا يكون بالضرورة مرئيًا فورًا بعد تنفيذ طلبك.
1.14. قد تنخفض قيمة استثماراتك كما قد ترتفع.
1.15. تقع على عاتقك مسؤولية مراقبة جميع مراكزك عن كثب والتأكد من أن تعرّضك للمخاطر يتناسب مع مستوى تحملك للمخاطر. لا تقع علينا أي مسؤولية في إخطارك بأي حالات يتم فيها إغلاق مراكزك بسبب عدم توفر الأموال (على سبيل المثال، لعدم وجود هامش كافٍ في حساب التداول الخاص بك للحفاظ على مركز مفتوح). خلال الفترة التي تكون فيها لديك أي عقود مفتوحة، يجب أن تتأكد من قدرتك على الوصول إلى أي حسابات تحتفظ بها لدى Deriv.
1.16. قد تكون لدينا معلومات غير متاحة لك، وقد نكون قد اتخذنا مراكز تداول بأسعار غير متاحة لك، وقد تكون لدينا مصالح تختلف عن مصالحك. لا يقع علينا أي التزام بتزويدك بأي معلومات في حوزتنا أو التدخل في تداولاتك أو قراراتك التداولية بأي شكل من الأشكال.
1.17. تقع عليك مسؤولية إدارة شؤونك الضريبية والقانونية، بما في ذلك تقديم أي إقرارات تنظيمية مطلوبة و/أو مدفوعات، والالتزام بأي قوانين ولوائح معمول بها. لا نقدم أي نصائح تنظيمية أو ضريبية أو قانونية. إذا كان لديك أي شك بشأن المعاملة الضريبية أو الالتزامات المتعلقة بالمنتجات المتوفرة على موقعنا، يرجى طلب مشورة مستقلة.
1.18. إذا كنت غير متأكد من كيفية عمل أي من منتجاتنا أو المخاطر ذات الصلة، نوصيك بطلب مشورة مستقلة قبل فتح حساب لدى Deriv. يجب ألا تبدأ التداول حتى تفهم المخاطر المرتبطة به.
2. مخاطر تداول عقود الفروقات (CFD)
2.1. تُعد عقود الفروقات (CFDs) أدوات مالية معقدة تحمل خطرًا عاليًا لخسارة الأموال بسرعة بسبب الرافعة المالية. قد تنتج خسائر كبيرة خلال فترة زمنية قصيرة. لا ينبغي عليك المخاطرة بأكثر مما أنت مستعد لخسارته.
2.2. قد تتقلب أسعار الأداة المالية الأساسية التي تشير إليها صفقة عقود الفروقات بسرعة وعلى نطاقات واسعة، بل قد تنخفض إلى الصفر في حالة العملات المشفرة. قد تنجم هذه التقلبات عن أحداث غير متوقعة أو تغيرات في الظروف لا يمكن لا لك ولا لنا التحكم فيها. قد تخسر المبلغ الكامل الذي استثمرته، وفي بعض الحالات، قد تتجاوز خسارتك المبالغ التي استثمرتها و/أو أودعتها لدينا.
2.3. يتناسب الهامش عكسيًا مع الرافعة المالية، وهذا يعني أنك إذا اخترت رافعة مالية أقل، فسيزيد الهامش المطلوب. عند الاستثمار في منتج ذي رافعة مالية، يمكن أن تكون عوائدك أعلى بعدة مرات من الهامش، ولكن خسائرك يمكن أن تكون أيضًا أعلى بعدة مرات، ويجب أن تكون على علم بهذه المخاطر.
2.4. يقوم النظام بتنفيذ الطلبات على أساس «الوارد أولًا يُنفَّذ أولًا»، أي حسب تسلسل الطلبات الواردة. يقع تسلسل تنفيذ الطلبات خارج نطاق سيطرتنا. ونتيجة لذلك، قد تجد صعوبة أو استحالة في إغلاق مركز بالسعر المقصود المحدد في طلب إيقاف الخسارة الخاص بك خلال ظروف سوقية معينة. في ظروف التداول ذات التقلبات العالية، لن يحدّ طلب إيقاف الخسارة بالضرورة من خسائرك إلى المبالغ التي قصدتها، لأن ظروف السوق قد تجعل تنفيذ مثل هذه الطلبات مستحيلًا. لذلك، فإن سعر خروجك غير مؤكد. باختصار، طلب إيقاف الخسارة ليس ضمانًا لأنه لا يمكن أن يعمل في جميع ظروف السوق. ومع ذلك، تُعد طلبات إيقاف الخسارة أداة مفيدة لإدارة المخاطر.
2.5. بينما نحاول إغلاق مراكزك المفتوحة إذا ومتى وصل مستوى الهامش لحساب Deriv MT5 الحقيقي الخاص بك إلى مستوى الإغلاق الإجباري أو انخفض عنه، فإننا لا نضمن إغلاق مراكزك المفتوحة في مثل هذه الحالات. للحفاظ على فتح الصفقة، قد تحتاج إلى إيداع أموال إضافية للحفاظ على هامش كافٍ لتنفيذ الصفقة.
2.6. لا يوجد لمعظم عقود الفروقات تاريخ استحقاق محدد. تستحق صفقة عقد الفروقات في التاريخ الذي تختاره لإغلاق مركز مفتوح قائم. تُعد عقود الفروقات بشكل عام غير مناسبة للاستثمارات طويلة الأجل. إذا احتفظت بعقد فروقات مفتوحًا لفترة طويلة من الزمن، فإن التكاليف المرتبطة به تزداد.
2.7. مخاطر نسخ التداول
2.7.1. نسخ التداول هي ميزة تداول تتيح لك نسخ صفقات عميل آخر و/أو استراتيجية تداوله تلقائيًا. هذه الميزة مخصصة لـ Deriv cTrader فقط، وتأتي مع مخاطر ملازمة لها، يتم تناولها في هذا القسم.
2.7.2. عند أتمتة تنفيذ التداول، يتم فتح وإغلاق الصفقات في حسابك دون تدخل يدوي منك.
2.7.3. عند اتخاذ قرار نسخ متداول أو حساب أو محفظة أو استراتيجية معينة، من الضروري أن تأخذ في الاعتبار وضعك المالي الكامل، بما في ذلك التزاماتك المالية. من المهم أن تدرك أن المشاركة في نسخ التداول تنطوي على مستوى عالٍ من المضاربة، وهناك احتمال لحدوث خسائر كبيرة.
2.7.4. تُقدَّم ميزات نسخ التداول التي نوفرها لأغراض إعلامية فقط. نحن، إلى جانب شركائنا وموظفيهم ووكلائهم، لا نعمل كمستشارين استثماريين أو ماليين. إذا اخترت اتخاذ قرارات استثمارية بناءً على المعلومات المتاحة على مواقعنا الإلكترونية أو من خلال استخدام نسخ التداول، فإنك تفعل ذلك على مسؤوليتك الخاصة. لن نكون نحن أو شركاؤنا أو موظفوهم أو وكلاؤهم مسؤولين عن أي خسائر قد تتعرض لها.
2.7.5. قبل اتخاذ أي قرارات استثمارية، من الضروري أن تقوم بإجراء بحث شامل. أنت وحدك المسؤول عن تحديد ما إذا كان الاستثمار أو الاستراتيجية أو المنتج أو الخدمة مناسبًا لك بناءً على أهدافك الاستثمارية وظروفك الشخصية وحالتك المالية. لا ينبغي اعتبار بيانات الأداء السابق ودرجات المخاطر والإحصائيات وغيرها من معلومات المستخدمين الموجودة على مواقعنا وتطبيقاتنا ومنصاتنا مؤشرات على النتائج المستقبلية، بل ينبغي اعتبارها افتراضية، كما هو موضح بالتفصيل أدناه. لا نقدم أي تمثيل أو ضمان بأن أي حساب سيحقق أرباحًا أو خسائر مماثلة لما هو موضح، وقد تكون درجة المخاطر للمستخدم المنسوخ أعلى فعليًا. عند تقييم المحتوى أو المحفظة أو معلومات الأداء المالي أو الآراء أو النصائح الخاصة بعميل آخر، من الضروري عدم افتراض أن هذا العميل محايد أو مستقل أو مؤهل لتقديم معلومات أو آراء مالية. لا نقدم أي ضمان بخصوص أي أمر تداول، بما في ذلك وضع أوامر الإيقاف مثل نسخ إيقاف الخسارة (Copy Stop Loss). وبالتالي، وبغض النظر عن تصنيف الدخول أو الإغلاق، فإننا لا نضمن تنفيذ الصفقات عند سعر الأمر/نسبة إيقاف الخسارة، ومن الممكن تحمل خسائر أكبر من المبلغ الأصلي المستخدم لنسخ متداول معين.
2.7.6. المعلومات وميزات نسخ التداول الاجتماعي المتوفرة على مواقعنا الإلكترونية ليست مخصصة لتقديم أي شكل من أشكال الاستشارات الاستثمارية أو الضريبية أو المالية الأخرى، ولا ينبغي تفسيرها على هذا الأساس. من المهم عدم اعتبار هذا المحتوى أو هذه الميزات بديلاً عن الاستشارة المالية أو الاستثمارية المتخصصة. إذا قررت الدخول في معاملات بناءً على محتوى الموقع الإلكتروني أو معلومات المنصة، أو إذا اخترت نسخ متداولين أو صفقات معينة، فإنك تتحمل وحدك المسؤولية عن تلك القرارات والمعاملات، وعن أي نتائج تترتب عليها. وفي حين قد يقدّم بعض المشاركين نصائح استثمارية أو آراء أو ينفّذون صفقات يقوم آخرون بنسخها لاحقًا، فإن هذه التفاعلات هي في جوهرها تبادلات بين أطراف قد تكون مجهولة الهوية أو يتعذّر التعرف عليها.
3. مخاطر تداول العملات المشفرة
3.1. مخاطر تقلب الأسعار والسيولة
3.1.1. تتسم الأصول الافتراضية بدرجة عالية من المضاربة وتخضع لتقلبات سعرية حادة. يمكن أن تتغير قيمة الأصل الافتراضي بشكل كبير خلال فترات زمنية قصيرة جدًا، وقد تنخفض إلى الصفر. وعلى عكس الأدوات المالية التقليدية، لا تدعم الأصول الافتراضية أي حكومة أو بنك مركزي، كما لا تتمتع بأي ضمانات للقيمة الجوهرية. لا يُعد الأداء السابق مؤشرًا موثوقًا للنتائج المستقبلية. ينبغي عليك تداول الأموال التي تستطيع تحمل خسارتها بالكامل فقط.
3.1.2. ينبغي عليك أن تكون على دراية بجميع المخاطر المرتبطة بتداول العملات المشفرة، والحصول على استشارة من مستشار مالي مستقل و/أو مستشار قانوني في حال كان لديك أي شكوك. لا يُعد بيان الإفصاح عن المخاطر هذا بمثابة استشارة مالية أو استثمارية أو قانونية أو ضريبية. يُرجى قراءة هذا المستند بعناية قبل استخدام أي من الخدمات التي تقدّمها Deriv.
3.1.3. قد تتسم أسواق الأصول الافتراضية بسيولة محدودة. قد لا تتمكن من بيع أصل افتراضي بالسعر الذي ترغب فيه، أو قد لا تتمكن من بيعه على الإطلاق، لا سيما في ظل ظروف السوق غير المواتية أو بالنسبة للأصول الافتراضية الأقل تداولًا على نطاق واسع. ويمكن أن يتغير عمق السوق وأحجام التداول والأطراف المقابلة المتاحة بسرعة. لا تضمن Deriv تنفيذ الصفقات بأي سعر معين.
3.1.4. بالنسبة للعديد من الأصول الافتراضية، يحتفظ عدد صغير من العناوين (الحيتان) بجزء كبير من إجمالي المعروض. ويمكن أن تتأثر قيمة الأصل الافتراضي سلبًا إذا قرر هؤلاء الحائزون الكبار بيع جزء كبير من ممتلكاتهم. ويمكن أن تؤدي مثل هذه التصرفات إلى ضغط هبوطي مفاجئ وحاد على الأسعار، مما يؤدي إلى تقلبات عالية وخسائر محتملة للمستثمرين الآخرين.
3.2. مخاطر الاحتيال
3.2.1. في حال تعرّضت منصات تبادل العملات المشفرة ومزوّدو المحافظ للاختراق أو الإعسار، وتسبّب ذلك في فقدانك لعملاتك المشفرة، فلا يوجد أي ضمان باسترداد تلك العملات أو أي أموال قمت باستثمارها. تقع على عاتقك مسؤولية تخزين عملاتك المشفرة بشكل آمن. ولن نتحمل أي مسؤولية عن أي خسارة أو ضرر ينشأ، بشكل مباشر أو غير مباشر، عن سرقة عملاتك المشفرة أو إعسار أي من منصات التبادل أو مزوّدي المحافظ الذين تستخدمهم.
3.2.2. لن تطلب منك Deriv مطلقًا كلمة المرور الخاصة بك أو مفتاحك الخاص. وإذا تلقيت رسالة تزعم أنها من Deriv وتطلب بيانات اعتماد حسابك، فاعلم أنها رسالة احتيالية. ينبغي عليك تفعيل جميع ميزات الأمان المتاحة في حسابك، بما في ذلك المصادقة الثنائية (2FA)، واستخدام كلمات مرور قوية وفريدة.
3.2.3. تقع على عاتقك مسؤولية التحقق من القواعد والحماية المعمول بها في الولاية القضائية الخاصة بك قبل الاستثمار و/أو التداول في العملات الافتراضية و/أو التداول في عقود الفروقات المتعلقة بالعملات الافتراضية.
3.2.4. أنت تقرّ وتوافق على أنه، ما لم نُصرّح خطيًا وبشكل صريح بخلاف ذلك فيما يتعلق بخدمة معينة، فإن الأصول الافتراضية المحفوظة في حسابك غير مشمولة بأي بوليصة تأمين ضد الخسارة أو السرقة أو أي مخاطر أخرى. ويشمل ذلك أي تأمين تجاري خاص قد نحتفظ به لعملياتنا التجارية الخاصة.
3.3. المخاطر القانونية والتنظيمية
3.3.1. يتسم الوضع القانوني والتنظيمي للأصول الافتراضية بعدم اليقين، ويختلف باختلاف الولاية القضائية. وقد تؤثر التغييرات في القوانين أو اللوائح أو متطلبات الجهات التنظيمية سلبًا على قيمة الأصول الافتراضية أو توفرها أو إمكانية تحويلها. وقد تُضطر Deriv إلى تعليق أو إنهاء تقديم الخدمات لعملاء معينين أو في ولايات قضائية معينة نتيجة لتطورات تنظيمية.
3.4. تضارب المصالح
3.4.1. تعمل Deriv كمزوّد لخدمات الوساطة والتداول وخدمات التبادل على حد سواء. وعند العمل كطرف أصيل (B-book)، قد تتخذ Deriv الجانب المقابل لصفقتك، مما قد يؤدي إلى تضارب محتمل في المصالح. وتحتفظ Deriv بسياسة لتضارب المصالح، وتطبّق التزامات أفضل تنفيذ للحد من هذا التضارب. وتتوفر التفاصيل في سياسة أفضل تنفيذ الخاصة بنا عند الطلب.
3.5. مخاطر البروتوكول والتكنولوجيا
3.5.1. تعتمد الأصول الافتراضية على تقنية السجلات الموزعة (البلوكتشين) والأنظمة التشفيرية المرتبطة بها. وقد تحتوي هذه التقنيات على أخطاء أو ثغرات، أو قد تتعرض لأعطال تقنية أو ازدحام في الشبكة أو عمليات تفرّع (forks) أو تغييرات في البروتوكول. ولا تستطيع Deriv ضمان استقرار أو استمرارية تشغيل أي شبكة بلوكتشين أساسية.
3.5.2. تعتمد قيمة ووظائف العديد من الأصول الافتراضية بشكل كبير على الجهود المستمرة التي يبذلها الفريق المؤسس أو المطوّرون أو مجتمع لامركزي يدعم البروتوكول الأساسي. وقد يفشل المشروع في تحقيق أهدافه المعلنة، أو قد يتفكك فريق التطوير، أو قد لا يحظى البروتوكول الأساسي باعتماد واسع النطاق. كما يمكن أن تؤدي العيوب في تصميم الأصل الافتراضي أو حوكمته أو نموذجه الاقتصادي (tokenomics) إلى جعله عديم الفائدة. وقد تؤدي مثل هذه الإخفاقات إلى فقدان الأصل الافتراضي لوظيفته ومعظم قيمته أو كلها، بصرف النظر عن تحركات السوق الأوسع.
3.5.3. تُعالَج معاملات العملات المشفرة التي تُنفَّذ وتُسجَّل على سلسلة الكتل (blockchain) عبر شبكة غير مركزية تعمل بشكل مستقل عن إشراف ورقابة الجهات التنظيمية المالية والحكومية. وبعد تأكيد هذه المعاملات على سلسلة الكتل، تصبح نهائية ولا يمكن إلغاؤها أو عكسها أو استردادها، سواء من قِبَلنا أو من قِبَل أي مزوّد خدمات دفع أو أي جهة تنظيمية أو حكومية. وفي حال حدوث أي خسارة ناتجة عن معاملة مكتملة على سلسلة الكتل، بما في ذلك الخسارة الناتجة عن الاحتيال أو الخطأ أو أي ظرف آخر، لا تستطيع أي جهة التدخل لإلغاء المعاملة. يجب عليك التحقق بعناية من جميع تفاصيل المعاملة قبل بدء أي عملية تحويل للعملات المشفرة.
3.5.4. تعتمد بعض الأصول الافتراضية على العقود الذكية. ويمكن استغلال العيوب أو نقاط الضعف في برمجة هذه العقود الذكية، مما قد يؤدي إلى خسارة كاملة للأصول التي تحكمها.
3.5.5. تُعرف بعض الأصول الافتراضية بـ «العملات المستقرة»، وهي مصممة للحفاظ على قيمة مستقرة بالنسبة إلى أصل مرجعي، مثل عملة فيات. ولا يوجد ضمان بأنها ستحافظ على هذه القيمة. فقد تتسبب ظروف السوق، أو التغييرات التنظيمية، أو المشكلات المتعلقة بالجهة المُصدِرة أو احتياطياتها، في فقدان العملة المستقرة لارتباطها بالأصل المرجعي، مما يؤدي إلى تقلبات كبيرة في السعر وخسارة محتملة في القيمة.
3.6. مخاطر الحفظ والإعسار
3.6.1. يمكن أن تكون الأصول الافتراضية هدفًا للقراصنة. وعلى الرغم من تطبيقنا لتدابير أمنية، بما في ذلك استخدام المحافظ الساخنة والبادرة (hot and cold wallets)، تبقى هناك مخاطر للسرقة من أنظمتنا أو من أجهزتك الخاصة.
3.6.2. أنت المسؤول عن أمان محافظك وأجهزتك المستخدَمة للوصول إلى خدماتنا. وإذا فقدت بيانات اعتماد حسابك أو تم اختراقها، فقد تفقد إمكانية الوصول إلى أصولك الافتراضية بشكل دائم.
3.6.3. إذا أصبحنا نحن أو أي من أمناء الحفظ الخارجيين التابعين لنا معسرين، فهناك خطر من ألا تتمكن من استرداد أصولك الرقمية بالكامل، على الرغم من فصلنا لأصول العملاء (انظر البند 3 من الشروط العامة).
3.7. مخاطر التداول بالرافعة المالية (margin trading)
3.7.1. يتضمن تداول الهامش استخدام الرافعة المالية. قد تتجاوز الخسائر مبلغ إيداعك الأولي. تداول الهامش غير مناسب لجميع العملاء. يجب عليك عدم تداول الهامش إذا لم تكن تفهم هذه المخاطر.
3.7.2. يتضمن تداول الأصول الافتراضية بالرافعة المالية درجة مخاطر مرتفعة جدًا، وهو غير مناسب لجميع العملاء. قد تؤدي حركة سوقية سلبية صغيرة نسبيًا إلى تأثير سلبي أكبر وأكثر فورية على أموالك بشكل غير متناسب.
3.7.3. قد تفقد كل أو جزء من الأموال المودعة في حساب تداول الهامش الخاص بك. قد تطلب Deriv منك أصولًا افتراضية أو أموالًا إضافية في حال انخفاض هامش الصيانة في حسابك عن المستوى المطلوب ("نداء الهامش"). إذا لم تقدم الهامش المطلوب، تحتفظ Deriv بالحق في بيع كل أو جزء من الأصول الافتراضية في حسابك دون إشعار مسبق إليك، إذا كان ذلك ضروريًا لإغلاق المراكز لمنع المزيد من الخسائر أو للوفاء بمتطلبات الهامش.
3.7.4. تضخّم الرافعة المالية كلاً من الأرباح المحتملة والخسائر المحتملة. يمكنك أن تفقد كامل هامشك الأولي بسرعة كبيرة. مع مراعاة أحكام البند 9 من الشروط العامة، وفي حال وفّرنا حماية من الرصيد السلبي، فإن خسائرك على مركز ذي رافعة مالية ستكون محدودة بالأموال التي خصصتها كهامش.
3.7.5. إذا تحرك السوق في عكس اتجاه مركزك وانخفض مستوى هامشك عن الحد الأدنى المطلوب منا، فقد نغلق مركزك إجباريًا دون إشعار مسبق. يُعرف هذا بالتصفية، ويؤدي إلى تحقيق خسائرك. في بعض الحالات، قد يُغلق مركزك أيضًا من خلال آلية إلغاء الرافعة المالية التلقائي (Auto-Deleveraging) نتيجة لمركز عميل آخر، كما هو موصوف في شروط التداول.
3.8. الضمانات المقبولة
3.8.1. تقبل Deriv الأصول الافتراضية المعتمدة والعملات الورقية كضمان للهامش وفقًا لشروط وأحكام تداول الهامش الخاصة بها. لا يتم قبول العملات المشفرة المعززة لإخفاء الهوية (AECs) — بما في ذلك عملات الخصوصية — كضمان، وهي محظورة بشكل مطلق في جميع الأنشطة.
3.9. المخاطر الضريبية
3.9.1. تختلف المعاملة الضريبية للأصول الافتراضية بشكل كبير حسب الولاية القضائية، وقد تتغير بمرور الوقت. تقع على عاتقك مسؤولية فهم والالتزام بواجباتك الضريبية فيما يتعلق بمعاملات الأصول الافتراضية. لا تقدم Deriv أي نصيحة ضريبية. يجب عليك استشارة مستشار ضريبي مؤهل في ولايتك القضائية.
3.10. الامتثال لمكافحة غسل الأموال/تمويل الإرهاب (AML/CFT) والأنشطة المحظورة
3.10.1. يُطلب من Deriv الالتزام بلوائح مكافحة غسل الأموال (AML) ومكافحة تمويل الإرهاب (CFT). تقوم Deriv بتطبيق إجراءات اعرف عميلك (KYC)، واعرف معاملتك (KYT)، وفحص العقوبات على جميع العملاء والمعاملات. تخضع جميع المعاملات التي تساوي أو تتجاوز 1,000 دولار أمريكي (أو ما يعادلها) لمتطلبات الامتثال لقاعدة السفر (Travel Rule) (تحديد والتحقق من معلومات المُرسل والمستفيد).
3.10.2. قد يُطلب من Deriv تجميد حسابك أو تعليقه أو إنهائه، أو الإبلاغ عن المعاملات إلى وحدة الاستخبارات المالية (FIU)، دون إشعار مسبق إليك حيثما يقتضي القانون ذلك.
4. مخاطر تداول الخيارات وMultipliers
4.1. قد تتقلب أسعار الأدوات الأساسية التي تشير إليها عمليات تداول الخيارات وMultipliers بسرعة وعلى نطاقات واسعة. قد تنجم هذه التقلبات عن أحداث غير متوقعة أو تغييرات في الظروف لا يمكن لك أو لنا التحكم فيها. ينطوي تداول هذه المنتجات على مستوى مرتفع من المخاطر، وقد يؤدي إلى خسارة سريعة وكاملة لرأس المال المستثمر.
4.2. مخاطر الخيارات الرقمية (Rise/Fall، Higher/Lower، Touch/No Touch): الخيارات الرقمية هي عقود "الكل أو لا شيء" حيث تتوقع ما إذا كان سعر الأصل سيستوفي شرطًا محددًا خلال إطار زمني مُحدد مسبقًا. إذا تحرك السوق عكس تنبؤك حتى بنقطة واحدة (tick) عند انتهاء الصلاحية، فإن الخيار سينتهي خارج نطاق الربح، مما يؤدي إلى خسارة 100% من مبلغ استثمارك الأولي أو العلاوة المدفوعة.
4.3. مخاطر خيارات Accumulator: تتميز خيارات Accumulator بعائد ينمو بشكل متسارع مع كل نقطة سعرية (tick) متتالية يبقى فيها سعر الأصل الأساسي ضمن نطاق محدد مسبقًا. ومع ذلك، إذا لمس السعر أو تجاوز حدود هذا النطاق (شرط الانزلاق)، تُنهى الصفقة تلقائيًا، ويُفقد العائد المتراكم بالكامل إلى جانب مبلغ استثمارك الأولي بشكل نهائي.
4.4. مخاطر خيارات Vanilla: تتيح لك خيارات Vanilla التوقع باتجاه ومدى حركة سعر الأصل مقارنة بسعر تنفيذ مُختار. إذا لم يتجاوز سعر السوق الأساسي سعر التنفيذ قبل أو عند وقت انتهاء الصلاحية المحدد، ينتهي العقد بلا قيمة على الإطلاق، وستخسر العلاوة الكاملة المدفوعة لفتح المركز.
4.5. مخاطر الرافعة المالية والإغلاق الإجباري في Multipliers: تتيح لك Multipliers تضخيم ربحك المحتمل باستخدام الرافعة المالية دون خطر التعرض لنداء الهامش، حيث تكون الخسائر محدودة بشكل صارم بمبلغ استثمارك الأولي. ومع ذلك، فإن استخدام رافعة مالية مرتفعة يعني أن حتى التحركات السعرية السلبية الطفيفة والقصيرة قد تؤدي إلى تفعيل آلية الإغلاق الإجباري التلقائي لدينا، مما يغلق الصفقة فورًا ويحقق خسارة كاملة لمبلغ استثمارك.
5. مخاطر Deriv P2P
5.1. Deriv P2P هي خدمة التبادل من نظير إلى نظير (peer-to-peer) التابعة لـ Deriv، والمقصود بها أن تكون طريقة بديلة لإجراء الإيداعات والسحوبات من وإلى حساب Deriv الخاص بك. وهي ليست مخصصة لتبادل العملات الأجنبية أو المضاربة عليها. يجب عليك عدم اعتبار استخدام Deriv P2P نشاطًا استثماريًا، وينبغي أن تكون على علم بأن المشاركة في هذا النشاط تحمل خطر الخسارة.
5.2. أنت تقبل بشكل كامل المخاطر المرتبطة بالمعاملات من نظير إلى نظير (peer-to-peer)، بما في ذلك على سبيل المثال لا الحصر مخاطر المصداقية المتعلقة بالأطراف المقابلة لمعاملاتك، وخطر التعرض لعقبات من البنوك أو الوسطاء الماليين الآخرين. كما توافق على أنه بمجرد وضع "أمر بيع"، فإنك كبائع لا تملك الحق في إلغاء المعاملة.
5.3. تقر وتوافق على أن جميع معاملات Deriv P2P تتم بشكل خاص بين المستخدمين المتعاملين فيما بينهم. نحن نعمل فقط كمزود للمنصة لتسهيل هذه التفاعلات، ولا نُعد طرفًا في أي معاملة أو ضامنًا لها. مع مراعاة شروط الأموال والتحويلات، وإلى أقصى حد يسمح به القانون، لا نتحمل أي مسؤولية عن أي جانب من جوانب تلك المعاملات.
6. المخاطر غير المالية
6.1. المخاطر التنظيمية: قد تؤثر التغييرات التنظيمية أو القانونية في بلدك أو في الولاية القضائية لشركة Deriv على توفر المنتجات، أو حدود الرافعة المالية، أو قدرتك على فتح أو الاحتفاظ بالمراكز، أو حق الشركة في تقديم خدماتها. قد لا يكون لديك إشعار مسبق بهذه التغييرات.
6.2. المخاطر التشغيلية: ينطوي استخدام نظام قائم على الإنترنت دائمًا على مخاطر، مثل أعطال الأجهزة والبرامج واتصال الإنترنت. نحن لا نتحكم في قوة إشارتك أو استقبالها أو توجيهها عبر الإنترنت، أو في إعدادات جهازك، أو في موثوقية اتصاله، ولن نتحمل المسؤولية عن أي أعطال في الاتصال أو تشويش أو تأخير عند استخدام خدماتنا عبر الإنترنت. يُرجى ملاحظة ما يلي:
6.2.1. أنت مسؤول عن الإعداد والصيانة الصحيحين لأجهزتك وخدمات الإنترنت الخاصة بك.
6.2.2. قد يؤدي أي انقطاع أو ضعف أو خلل في أجهزتك أو برامجك أو بنيتك التحتية للاتصالات إلى حدوث خسارة أو تأخير في التداول.
6.2.3. لا نتحمل أي مسؤولية عن أي خسارة تنشأ نتيجة عدم استلامك (في الوقت المناسب أو على الإطلاق) لأي اتصالات (بما في ذلك رسائل البريد الإلكتروني أو الإشعارات أو الرسائل الأخرى) التي نرسلها إلى بيانات الاتصال المسجلة الخاصة بك، شريطة أننا استخدمنا معلومات الاتصال التي زودتنا بها وبذلنا جهودًا معقولة لتسليم هذه الاتصالات. أنت مسؤول عن الحفاظ على تحديث بيانات الاتصال الخاصة بك ومراقبة قنواتك المسجلة.
6.3. مخاطر الأطراف الثالثة: يعتمد عملنا على مزودي خدمات خارجيين، بما في ذلك البنوك ومعالجات الدفع ومزودي الخدمات السحابية والموردين. قد تؤثر حالات التأخير أو الفشل أو الخرق أو الإعسار لدى هذه الأطراف الثالثة على قدرتك على الوصول إلى الحسابات أو الأموال أو خدمات التداول. وفي حين أننا نجري العناية الواجبة والرقابة المستمرة على هؤلاء المزودين وفقًا لما يقتضيه القانون واللوائح التنظيمية، فإننا لا نقبل المسؤولية عن الخسائر أو الأضرار الناتجة عن إخفاقات هذه الأطراف الثالثة، إلا بالقدر الذي تقتضيه القوانين واللوائح المعمول بها.
6.4. المرونة التشغيلية الرقمية: قد تمنعنا الأحداث أو الظروف الاستثنائية الخارجة عن سيطرتنا (مثل الحروب أو الكوارث الطبيعية أو الهجمات الإلكترونية أو الإجراءات التنظيمية أو الأعطال الكبرى في الأنظمة) من تقديم كل أو جزء من خدماتنا. وفي حين أننا نحافظ على خطط استمرارية الأعمال والتعافي من الكوارث، فلا يمكن لأي خطة أن تضمن الوصول دون انقطاع إلى خدماتنا في جميع الحالات. نحن غير مسؤولين عن أي خسائر أو أضرار ناشئة عن مثل هذه الأحداث الاستثنائية.
6.5. المخاطر الإلكترونية: على الرغم من تطبيقنا لتدابير قوية للأمن السيبراني، لا يوجد نظام محصّن تمامًا ضد التهديدات. أنت مسؤول عن الحفاظ على أمن وسرية بيانات اعتماد حسابك، وعن ضمان أمن أجهزتك وشبكتك وإعدادها بشكل صحيح. يزيد عدم القيام بذلك من خطر تعرضك للخسارة من التهديدات الإلكترونية، والتي لا نتحمل مسؤوليتها. وعلى وجه الخصوص:
6.5.1. أنت تقبل مخاطر الخسارة الناشئة في حال تمكّن أطراف ثالثة غير مصرح لها من الوصول إلى حسابك بسبب عدم كفاية التدابير الأمنية من جانبك.
6.5.2. لا نتحمل أي مسؤولية عن الخسائر إذا تم الوصول إلى المعلومات التي ترسلها إلى Deriv من قبل أفراد غير مصرح لهم بسبب إرسالها دون تشفير مناسب.
6.6. نحن غير مسؤولين عن الخسائر الناتجة عن إخفاقك في حماية بيانات اعتماد الوصول الخاصة بك أو في الاستجابة بشكل صحيح للتهديدات الإلكترونية المعروفة (على سبيل المثال، من خلال التصيد الاحتيالي أو البرامج الضارة أو أساليب الهندسة الاجتماعية).
6.7. عمليات الاحتيال وانتحال الهوية والجهات غير المصرح لها: قد تستهدفك أطراف ثالثة من خلال عمليات احتيال أو اتصالات احتيالية تسيء استخدام اسم Deriv أو شعارها أو تفاصيل أخرى تخصها، بما في ذلك المواقع الإلكترونية المستنسخة أو المزيفة، أو ملفات التواصل الاجتماعي، أو رسائل البريد الإلكتروني، أو الرسائل، أو المكالمات الهاتفية التي تدّعي زورًا تمثيل Deriv أو موظفيها. يجب أن تكون على علم بأن هؤلاء الأشخاص أو الجهات غير مصرح لهم من قبل Deriv، وأن Deriv غير مسؤولة عن أي خسارة أو ضرر قد تتكبده نتيجة التعامل معهم أو اتباع تعليماتهم. وللحد من مخاطر الاحتيال، يجب عليك الوصول إلى حسابك فقط من خلال مواقع وتطبيقات Deriv الرسمية، والتحقق بعناية من عناوين المواقع الإلكترونية، واستخدام بيانات الاتصال المنشورة على موقعنا الرسمي عند التواصل معنا. يجب عليك عدم مشاركة كلمة المرور أو رمز التعريف الشخصي (PIN) أو رموز المرور لمرة واحدة أو غيرها من بيانات اعتماد الأمان مع أي شخص، ويجب أن تكون حذرًا من أي اتصال غير مرغوب فيه يعرض عوائد مضمونة، أو يطلب منك تحويل أموال إلى حسابات أو محافظ غير محددة بوضوح على أنها تابعة لـ Deriv، أو يضغط عليك لاتخاذ إجراء سريع. تتوفر معلومات إضافية حول عمليات الاحتيال الشائعة، وكيفية حماية نفسك، وما يجب فعله إذا اشتبهت في وجود نشاط احتيالي، على صفحة منع الاحتيال على موقعنا، والمرتبطة في deriv.com/fraud-prevention.
